I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет - страница 3


^ Аудитор, осуществивший проверку достоверности консолидированной бухгалтерской отчетности по МФСО:

Полное фирменное наименование

Закрытое акционерное общество «Делойт и Туш СНГ»

Сокращенное наименование

ЗАО «Делойт и Туш СНГ»

Место нахождения

125009, Москва, ул. Воздвиженка, д.4/7, стр.2

Номер телефона и факса

Тел: +7 (495) 787 0600

Факс: +7 (495) 787 0601

Адрес электронной почты

info@deloitte.ru


Номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление аудиторской деятельности

Лицензия № Е 002417, выдана 06 ноября 2002, продлена Приказом Министерства Финансов Российской Федерации №676 от 31 октября 2007 до 06 ноября 2012 года.

Орган, выдавший указанную лицензию

Министерство Финансов Российской Федерации

Финансовый год (годы) или иной отчетный период, за который (за которые) аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации - эмитента.

2007




Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от кредитной организации - эмитента, в том числе информация о наличии существенных интересов, связывающих аудитора (должностных лиц аудитора) с кредитной организацией - эмитентом (должностными лицами кредитной организации - эмитента).

Наличие долей участия аудитора (должностных лиц аудитора) в уставном капитале кредитной организации - эмитента

 отсутствуют

Предоставление заемных средств аудитору (должностным лицам аудитора) кредитной организацией - эмитентом

 Заемные средства не предоставлялись

Наличие тесных деловых взаимоотношений (участие в продвижении услуг кредитной организации - эмитента, участие в совместной предпринимательской деятельности и т.д.), а также родственных связей

 отсутствуют

Сведения о должностных лицах кредитной организации - эмитента, являющихся одновременно должностными лицами аудитора (аудитором)

 отсутствуют

Меры, предпринятые кредитной организацией - эмитентом и аудитором для снижения влияния указанных факторов.

Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от Эмитента, отсутствуют.


Порядок выбора аудитора кредитной организации – эмитента.

Процедура тендера при выборе аудитора не проводилась

При выборе аудитора рассматриваются следующие факторы: длительность работы на рынке аудиторских услуг, деловая репутация, учредители, руководство, клиенты, соразмерность качества и стоимости аудиторских услуг, возможность оказания сопутствующих услуг (консультационных по различным видам банковской деятельности, оценочных, аналитических и пр.), информация рейтингов аудиторских организаций, практика предыдущих взаимоотношений, участие в профессиональных объединениях и др.

Процедура выдвижения кандидатуры аудитора: кандидатура аудитора выдвигается Советом директоров и утверждается общим собранием акционеров.

Информация о работах, проводимых аудитором в рамках специальных аудиторских заданий.

Работы, проводимые аудитором в рамках специальных аудиторских заданий не проводились

Порядок определения размера вознаграждения аудитора, фактический размер вознаграждения, выплаченный кредитной организацией-эмитентом аудитору по итогам каждого финансового года или иного отчетного периода, за который аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации-эмитента, а также информация о наличии отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором услуги.

Порядок определения размера вознаграждения аудитора определяется в соответствии с договором

Выплаченные вознаграждения за оказанные аудитором услуги, за три последних завершенных финансовых года, аудит которых проводился аудитором, сведения о котором раскрываются в данном пункте Проспекта ценных бумаг:

2007 год – 8 222 240 руб.



1.4. Сведения об оценщике кредитной организации – эмитента

Для целей настоящего выпуска Облигаций оценщик не привлекался.

^ 1.5. Сведения о консультантах кредитной организации - эмитента

Для целей настоящего выпуска Облигаций финансовый консультант на рынке ценных бумаг, а также иные лица, оказывающие консультационные услуги связанные с осуществлением эмиссии Облигаций не привлекались.

^ 1.6. Сведения об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет




Фамилия, имя, отчество

Альховая Любовь Эмануиловна

Год рождения

1953

Основное место работы

ОАО АКБ «Пробизнесбанк»

Должности

Главный бухгалтер




^ II. Основная информация
о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента




^ 2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации - эмитента




Приводится динамика показателей, характеризующих финансовое состояние кредитной организации - эмитента, за 5 последних завершенных финансовых лет, либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, а также за последний завершенный отчетный период до даты утверждения проспекта ценных бумаг (информация приводится в виде таблицы, показатели рассчитываются на дату окончания каждого завершенного финансового года и на дату окончания последнего завершенного отчетного квартала до даты утверждения проспекта ценных бумаг).















Тыс.руб.







^ Наименование показателей

2 квартал 2008 г.




Уставный капитал

3 067 568




Собственные
средства (капитал)

4 316 870




Чистая прибыль / (непокрытый убыток)

8 463




Рентабельность
активов (%)

0,02




Рентабельность собственных средств (капитала) (%)

0,20




Привлеченные средства (кредиты, депозиты, клиентские счета и т.д.)

37 729 241




* Показатель не приводится, так как при расчете показатель принимает отрицательное значение и теряет свой экономический смысл.


Методика расчета показателей:




Для расчета показателей использовалась методика, рекомендованная Инструкцией Банка России от 10 марта 2006 года №128-И «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации».





Анализ платежеспособности и уровня кредитного риска кредитной организации - эмитента, а также финансового положения кредитной организации – эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей.




Экономический анализ прибыльности/убыточности кредитной организации-эмитента приведен в п. 4.1.1





^ 2.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента




Для кредитных организаций - эмитентов, являющихся открытыми акционерными обществами, обыкновенные именные акции которых допущены к обращению организатором торговли на рынке ценных бумаг, указывается:




Акции Эмитента не обращаются на торгах фондовых бирж и иных организаторов торговли на рынке ценных бумаг. В связи с этим расчет рыночной капитализации Эмитента осуществлен по методике, соответствующей Положению о методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций, утв. ЦБ РФ 10.02.2003 N 215-П.



    Дата

Рыночная капитализация

(собственные средства)

(тыс. руб.)

Количество акций

(шт.)

Чистые активы на одну акцию

(руб.)

На 01.01.2004

1 507 678

259 110

5 818,68

На 01.01.2005

1 406 148

880 974*)

1 596,13

На 01.01.2006

1 708 596

880 974

1 939,44

На 01.01.2007

5 091 654

1 345 738**)

3 783,54

На 01.01.2008

3 497 426

3 067 568***)

1 140,13

На 01.04.2008

4 304 442

3 067 568

1 403,21

На 01.07.2008

4 316 870

3 067 568

1 407,26

*) Увеличение акций обусловлено дополнительным выпуском акций путем капитализации собственных средств.

**) Увеличение акций обусловлено дополнительным выпуском акций.

***) Увеличение акций обусловлено дополнительным выпуском акций путем капитализации собственных средств.





Методика определения рыночной цены акции:




Акции кредитной организации-эмитента не допущены к обращению организатором торговли на рынке ценных бумаг.












^ 2.3. Обязательства кредитной организации - эмитента




2.3.1. Кредиторская задолженность










Структура кредиторской задолженности кредитной организации - эмитента с указанием срока исполнения обязательств за соответствующий отчетный период.




При этом значения показателей приводятся на дату окончания последнего завершенного финансового года и последнего завершенного отчетного квартала до даты утверждения проспекта ценных бумаг.




(тыс. руб.)




Вид кредиторской задолженности

01.07.2008 год




Срок наступления платежа




До 30
дней

Свыше 30 дней




Расчеты с валютными и фондовыми биржами








в том числе просроченная

 0

 X




Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты

18 






в том числе просроченная

 0

 X




Обязательства по аккредитивам по иностранным операциям

235 678 

942 712 




в том числе просроченная

 0

 X




Операции по продаже и оплате лотерей








в том числе просроченная.

 0

 X




Платежи по приобретению и реализации памятных монет








в том числе просроченная

 0

 X




Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения

 84 081

 0




в том числе просроченная

 0

 X




Расчеты с организациями по наличным деньгам (СБ)








в том числе просроченная

 0

 X




Расчеты с бюджетом по налогам

11 919 






в том числе просроченная

 0

 X




Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату








в том числе просроченная

 0

 X




Расчеты с работниками по оплате труда

205

0




в том числе просроченная

 0

 X




Расчеты с работниками по подотчетным суммам

4

0




в том числе просроченная

 0

 X




Налог на добавленную стоимость полученный

613

0




в том числе просроченная

 0

 X




Прочая кредиторская задолженность

348 356

213 508




в том числе просроченная

 0

 X




Итого

680 874

1 156 220




в том числе итого просроченная

 0

 X




Кредиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности за последний завершенный отчетный период (указывается по каждому кредитору)




Кредиторов, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности за второй квартал 2008 г. не имеется.




Размер просроченной задолженности кредитной организации – эмитента по платежам в бюджет, внебюджетные фонды и Банку России.




Просроченной задолженности кредитной организации - эмитента по платежам в бюджет, внебюджетные фонды и Банку России кредитная организация-эмитент не имеет.




Информация о выполнении кредитной организацией – эмитентом нормативов обязательных резервов, а также о наличии/отсутствии штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов.




Факты невыполнения нормативов обязательных резервов отсутствуют.

Неуплаченных штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов кредитная организация-эмитент не имеет.




^ Информация о наличии/отсутствии недовзноса в обязательные резервы, неисполнении обязанности по усреднению обязательных резервов указывается за последние 12 месяцев (отчетных периодов) перед датой утверждения проспекта ценных бумаг по форме таблицы:






















(тыс. руб.)




Отчетный период

(месяц, год)

Размер недовзноса в обязательные резервы


Размер неисполненного обязательства по усреднению обязательных резервов




1

2

3




01.07.2008

0

0




Недовзносов в обязательные резервы и неисполнения обязательств по усреднению обязательных резервов кредитная организация-эмитент не имеет.




2262830744007206.html
2262928992039155.html
2263030622373851.html
2263129272484828.html
2263224189669349.html